令和5年度 ITパスポート 問30（ストラテジ）
出典：令和5年度 ITパスポート試験 公開問題 問30（独立行政法人情報処理推進機構（IPA））
犯罪によって得た資金を正当な手段で得たように見せかける行為を防ぐために，金融機関などが実施する取組を表す用語として，最も適切なものはどれか。
- アAML（Anti-Money Laundering）
- イインサイダー取引規制
- ウスキミング
- エフィッシング
正解と解説を見る
正解：ア
【AMLとは】
AML（Anti-Money Laundering、マネーロンダリング対策）は、犯罪などで得た不正な資金を、正当な取引で得たお金のように見せかける行為（マネーロンダリング、資金洗浄）を防ぐための取組みです。金融機関などは、口座を開く人の本人確認、取引の目的の確認、不自然な取引の監視、疑わしい取引の当局への届出などを行います。
【選択肢の検討】
ア：犯罪で得た資金を正当な手段で得たように見せかける行為を防ぐ取組みなので、AMLです。
イ：インサイダー取引規制は、会社の重要な未公表の情報を知った人が、それが公表される前に、その会社の株式などを売買することを禁止する規制です。
ウ：スキミングは、クレジットカードやキャッシュカードの磁気情報を、専用の装置で不正に読み取って複製する犯罪の手口です。
エ：フィッシングは、実在する企業などを装ったメールや偽のWebサイトで、IDやパスワード、カード番号などを入力させて盗み出す手口です。
よって、正解は選択肢アです。